融资策划和投资策划是一组在逻辑上和目的上互生互逆的,在商性思维过程中相辅相成的概念与行为, 不能孤立论述。为更适应大多数人的习惯认知,在这里仍然沿用“融资策划”的概念,对应论述同时存在的一组策划思维。就像商务策划课程所要求的,任何融资策划书都必须有两个版本:融资策划和投资策划——一样,只有对应整合阐述,才能更完整,更辨证。
融投资概念
在上一节,我们已经明确,为了获取高级生存和发展的空间与利润,人类必须有各种资源。欲望永远无限,资源则永远有限甚至日趋衰减,因此“融资”——获取所需资源,也就成为人类生存、经营与发展的必不可少的重要内容,和“融资”概念相对应的,是“投资”概念。
但就人类的共性的、普遍的、基本的生存与发展需求而言,融资需求显得更重要、更首要,所以,在关键词语排列上,本书使用“融投资”一词。
现实的商品经济环境下,
因为缺少某种资源而谋求获取后使自己获利的欲求——融资需求;
因为拥有某种资源而谋求其增值使自己获利的欲求——投资需求;
在资源市场上同存共生。
“融资”一词,根据商务印书馆《现代汉语字典(第5版)》的解释,有两个意思:一是动词,指“通过借贷,租赁,集资等方式而使资金得以融合并流通。”一是名词,指“通过借贷,租赁,集资等方式而得以融合并流通的资金。”
而在很多的经济、管理、财经类教材中,对“融资”的定义也是类似的大同小异:狭义上讲融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程,即采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要,经营管理活动需要的理财行为;广义上讲融资也叫金融,就是货币资金的融通,指当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。
站在现代市场经营的实战角度,站在本书对于“资源”的定位基础上,对“融资”的这个定义显然狭窄偏颇,对于市场竞争和商务组织发展中的商务策划意识,更是一种思维的限制,所以,确立与时俱进的“融投资”意识,对于个人和企业适应市场和发展经营,有着重要的指导作用。
与“融资”相应的商务行为——投资,在字典里常见的解释有两个:
一是把资金投入企业或基本建设,是行为动词;
二是专指投入企业或基本建设的资金,是物质名词;也泛指为达一定目的而投入的钱财。经济学上则是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。萨缪尔森就认为:“对经济学者来说,投资总是意味着实际资本形成——存货的增加量,或新生产的工厂、房屋或工具,对大多数人们来说,投资往往意味着只是用货币去购买上涨通用汽车公司的股票,购买街角的地皮或开立一个储蓄存款的户头。”(保罗·A·萨缪尔森、威廉·D·诺德豪斯《经济学》中国发展出版社1992年第12版)
在金融活动和经营行为日益成为当代全球市场的重点和热点后,“投资”概念更加局限与金融活动,指货币转化为资本的过程。在很多的经济、管理和财经类教材里,投资被分为实物投资和证券投资,前者是以货币投入企业,通过生产经营活动取得一定利润;后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券,间接参与企业的利润分配。
投资这个名词在金融和经济方面有数个相关的意义。它涉及财产的累积以求在未来得到收益。技术上来说,这个词语意味着“将某物品放入其他地方的行动”,从金融学角度来讲,相对于“投机”而言,“投资”的时间段更长一些,更趋向是为了在未来一定时间段内获得某种比较持续稳定的现金流收益,是未来收益的累积。
企业的投资活动一般地被划分为两类:一是为对内扩大再生产奠定基础,即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金;二是为对外扩张,即购买对外的股权、债权而支付的现金。
近两年的中国资本市场,国内民间投资增幅高于国有经济投资、外商及港澳台投资和全社会投资增幅,其中股份制经济的投资增长最快。